En Proyectos CONEXUS, C.A., asumimos con la mayor rigurosidad la responsabilidad de prevenir que nuestras operaciones sean utilizadas para actividades ilícitas. La integridad de nuestra Red depende del compromiso con la transparencia financiera.

Marco Legal
Nuestras políticas de prevención se fundamentan en el estricto cumplimiento del ordenamiento jurídico de la República Bolivariana de Venezuela:

- Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT).
- Resolución No. 010.25 del 20/03/2025 de la SUDEBAN: “Normas relativas a la administración y supervisión de los riesgos de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LC/FT/FPADM), aplicables a las instituciones del sector bancario”.
- Código de Ética de CONEXUS: Integración de los principios de cumplimiento en el ADN organizacional.

Sistema Integral de Administración de Riesgos en CONEXUS
Contamos con un Sistema Integral de Administración de Riesgos (SIAR LC/FT/FPADM), diseñado para identificar, medir, controlar y monitorear posibles eventos de riesgo. Nuestro sistema se basa en:
1. Gobernanza: Una estructura conformada por la Junta Directiva, el Presidente, la Persona Encargada de Cumplimiento PCLC/FT/FPADM y los empleados designados como Responsables de Cumplimiento en las distintas áreas identificadas como sensibles a los riesgos de LC/FT/FPADM.
2. Enfoque basado en riesgo (EBR): Aplicación de políticas, normas, procedimientos y controles diseñados para gestionar los distintos procesos.
3. Monitoreo Transaccional: Vigilancia continua para detectar patrones inusuales o sospechosos.

Conceptos e Información Clave
Para proteger nuestra Red, es fundamental que todos manejemos el mismo lenguaje:

- Legitimación de Capitales (LC): Proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
- Financiamiento al Terrorismo (FT): Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros por parte de un individuo u organización para cometer un acto terrorista, consumado o no.
- Señales de Alerta: Conjunto de indicadores cualitativos y cuantitativos, que permiten identificar oportuna y/o prospectivamente comportamientos atípicos, de las variables relevantes previamente determinadas por el Sujeto Obligado.
- Principio de No Revelación (Tipping-off): Prohibición para los empleados de los Sujetos Obligados de revelar a los clientes que están siendo objeto de una investigación.

Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC)
Aplicamos la política "Conozca a sus Clientes" mediante protocolos de Debida Diligencia:

- Identificación: Verificación de identidad y beneficiarios finales.
- Perfil Económico: Entendimiento del origen de los fondos y la naturaleza del negocio.
- Actualización: Mantenimiento de los expedientes según el nivel de riesgo asignado.

Administración de Riesgos de los Proveedores (Conozca a sus proveedores)
Nuestros proveedores son aliados en la integridad. Por ello, aplicamos controles para asegurar que:

- Su reputación y antecedentes sean impecables.
- No posean vínculos con actividades de procedencia dudosa.
- Compartan los estándares de transparencia y cumplimiento exigidos por CONEXUS.

Prevención de Riesgos de los Colaboradores (Conoce tu empleado)
La seguridad de CONEXUS comienza desde adentro. Fomentamos un entorno seguro mediante:

- Debida Diligencia del Personal: Verificación de antecedentes y perfiles al ingreso.
- Capacitación Continua: Formación dirigida a consolidar una cultura de administración de riesgos en materia de legitimación de capitales.
- Cero Tolerancia: Cualquier falta grave a estas normas conlleva sanciones administrativas y legales para proteger la transparencia del equipo.